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確定拠出年金 Q&A 40(番外編 積立NISAとは)

積立は、日本人に合うかも。

Q.40
NISA(ニーサ 少額投資非課税制度)の積立版がはじまると
聞きましたが、いつからのスタートですか?またどんなメリットが
あるのですか?

A.40
2018年1月から、「積立NISA」がはじまります。すでにスタートし
ている現在のNISAは、非課税期間が5年間となっていますが、積立
ニーサでは、非課税期間が20年まで拡大され、長期の資産形成のた
めの制度として、金融庁の肝いりで創設されました。

税制優遇は、もちろんのこと、コスト意識が徹底された「積立NISA」
が、開始までの間に少しずつ注目度合いを高めていくものと思われま
す。

金融庁の考えでは、「積立NISA」の対象となる投資信託に
・販売手数料無料
・信託報酬が一定割合以下

などの厳しい条件を設けています。少しでも、個人の利用者がいい環
境で、資産運用ができるようにという、願いが込められていますが、
その厳しい条件をクリアできている、日本の公募株式投資信託は50本
程度しか、現時点ではないと言われています。5,400本以上の投信があ
るのにもかかわらずです。

金融庁の本気度合いが、わかる「積立NISA」ですが、DCとの比較を
しながら今後解説していく予定です。

 

 

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この記事を書いた人

男子孫2人を持つ、60才越えの元証券マン。現在は金融機関営業員向けにファンドの勉強会とファンド初心者からベテラン投資家まで幅広い層にセミナーを開催。米TVドラマと米4大スポーツが好きが高じて?いや自然の流れで米国株、アメ株にハマる。好きな選手は、カリー(NBA)ともちろん、翔平君(MLB)。

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